Банк России обновил рекомендации для предпринимателей, столкнувшихся с ограничениями операций по счетам в банках.
Центральный банк России обновил методические рекомендации для предпринимателей, в которых подробно разъясняется, как действовать в случае проблем с банковскими счетами: при отказе в открытии, блокировке или иных ограничениях.
Документ, доступный на сайте ЦБ, содержит полный перечень причин, по которым банк может ограничить операции. Среди них:
- Нехватка средств на счете.
- Ошибки в платежных документах.
- Подозрения в мошенничестве.
- Решения налоговых или таможенных органов.
- Подозрения в отмывании доходов или финансировании терроризма.
Для каждой ситуации дана пошаговая инструкция. Например, при блокировке из-за налоговой задолженности, нужно выяснить, какая декларация отсутствует или содержит ошибки, и либо представить подтверждение ее отправки, либо сдать исправленный документ
(См. Методические рекомендации: что нужно знать предпринимателю об ограничениях операций по счету (Федеральный закон № 115-ФЗ и не только) https://cbr.ru/protection_rights/recomendation/)
